Die Dienstleistungen im Überblick

Mein Dienstleistungsangebot ist rund um vorhandene betriebliche Altersversorgungsverträge für den privaten Endkunden und Unternehmer aufgebaut. Ausgehend von einer erteilten Pensionszusage mit eingerichteter Rückdeckungsversicherung ergeben sich kurz vor Fälligkeit dieser Versicherung eine Vielzahl an Fragen, die weit über eine „Wiederanlage“ der Rückdeckungsversicherung hinausgehen. Insbesondere bei eigentümergeführten Unternehmen stellt dieser Zeitpunkt ein kritisches Lebensereignis, den Übergang von der unternehmerischen Tätigkeit hin zum Ruhestand, dar.

Dabei hilft ein themenzentrierter Finanzplan bzw. eine Unternehmerfinanzplanung, die auch die privaten Vermögenswerte und Verbindlichkeiten umfasst. Diese Unternehmerfinanzplanung zeigt transparent die künftige Einnahmen- wie auch die Ausgabensituation inklusive weiter zu entrichtender Steuern und Sozialversicherungsbeiträge auf. 

Der PZ-Check stellt eine Schnellanalyse zur Verfügung, bei der es um den Ausfinanzierungsgrad der erteilten Pensionszusage geht. Gerade in Zeiten sich ständig reduzierender Ablaufleistungen aus Lebensversicherungen ist dies ein Aspekt, der alle 2 bis 3 Jahre in den Fokus rücken sollte.

Wer sich mit dem rechtzeitigen Verkauf seines Unternehmens beschäftigt, sollte wissen, welche Verpflichtung durch die erteilte Pensionszusage auf dem Unternehmen lastet, um bei einer Due Dilligence ( also einer mit „gebotener Sorgfalt“ durchgeführten Risikoprüfung) die Verhandlungen mit eigenen Zahlen zu führen.

Wer sich mit dem Outsourcing von Pensionsrückstellungen beschäftigt, erhält hier eine betriebswirtschaftliche Zahlenanalyse über die tatsächlichen Kosten einer solchen Transaktion.

PZ-
Check

Entspricht Ihre Pensionszusage den Anforderungen der Finanzverwaltung? Ist die Finanzierung gesichert? In der überwiegenden Mehrzahl der Fälle besteht dringender Handlungsbedarf!

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Due
Dilligence

Da in Deutschland mindestens jedes zweite Unternehmen eine betriebliche Altersversorgung eingerichtet hat, gewinnt deren Rolle bei Unternehmenstransaktionen wie Aufnahme neuer Gesellschafter oder Unternehmensverkauf zunehmend an Bedeutung.

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Outsourcing von Pensionsrückstellungen

Die betriebliche Altersversorgung in Deutschland wird nach wie vor überwiegend in Form der Direktzusage durchgeführt. Daher bietet es sich an, den Durchführungsweg zu wechseln und auf eine mittelbare Verpflichtung umzustellen.

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Unternehmer-
finanzplanung

Finanzen muss man planen. Sie planen Ihr Leben, denn Ziele zu haben, ist Ihnen wichtig. Dasselbe sollten Sie auch für Ihr Vermögen tun. Die strukturierte, unabhängige Unternehmerfinanzplanung ist eine wichtige Hilfe für Ihre Vermögensbildung und -übergabe.

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